人民網(wǎng)北京9月13日電 （記者羅知之）今日，《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（以下簡稱《金控辦法》）正式發(fā)布。人民銀行有關(guān)負責(zé)人就《金控辦法》相關(guān)問題接受記者采訪時表示，總體看，《金控辦法》對金融機構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競爭力。從長期看，《金控辦法》的出臺有利于促進各類機構(gòu)有序競爭、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

該負責(zé)人表示，近年來，我國一些大型金融機構(gòu)開展跨業(yè)投資，形成了金融集團；還有部分非金融企業(yè)投資控股了多家多類金融機構(gòu)，成為事實上的金融控股公司。其中，一些實力較強、經(jīng)營規(guī)范的機構(gòu)通過這種模式，優(yōu)化了資源配置，降低了成本，豐富和完善了金融服務(wù)，有利于滿足各類企業(yè)和消費者的需求，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。但在實踐中，也有少部分企業(yè)盲目向金融業(yè)擴張，隔離機制缺失，風(fēng)險不斷累積。

“制定實施《金控辦法》是人民銀行將依法依規(guī)開展金融控股公司準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管，防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。”該負責(zé)人指出。

根據(jù)《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》，人民銀行對金融控股公司實施市場準(zhǔn)入管理。主要考慮：一是金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元化、關(guān)聯(lián)度較高，跨機構(gòu)、跨市場、跨行業(yè)、跨區(qū)域經(jīng)營，關(guān)系到國家金融安全和社會公共利益，需要實施市場準(zhǔn)入予以規(guī)范。二是設(shè)立明確的行政許可，是對金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，有利于全方位推動金融控股公司依法合規(guī)開展經(jīng)營，防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅?。三是體現(xiàn)了金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)和依法準(zhǔn)入的監(jiān)管理念，也符合主要國家和地區(qū)的通行做法。

談及《金控辦法》的適用范圍，人民銀行有關(guān)負責(zé)人介紹，《金控辦法》將符合以下情形的金融控股公司納入監(jiān)管：一是控股股東、實際控制人為境內(nèi)非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人；二是實質(zhì)控制兩類或兩類以上金融機構(gòu)；三是實質(zhì)控制的金融機構(gòu)的總資產(chǎn)或受托管理資產(chǎn)達到一定規(guī)模，或者按照宏觀審慎監(jiān)管要求需要設(shè)立金融控股公司。

“對于金融機構(gòu)跨業(yè)投資控股形成的金融集團，參照《金控辦法》確定監(jiān)管政策標(biāo)準(zhǔn)，具體規(guī)則另行制定。”該負責(zé)人補充道。

設(shè)立金融控股公司有哪些程序？據(jù)介紹，對于已具備設(shè)立情形且擬申請設(shè)立金融控股公司的，應(yīng)當(dāng)在《金控辦法》實施之日起12個月內(nèi)，向人民銀行提出申請?！督鹂剞k法》實施后，擬實質(zhì)控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，符合金融控股公司設(shè)立情形的，也應(yīng)當(dāng)向人民銀行提出申請。獲批準(zhǔn)的金融控股公司，憑人民銀行頒發(fā)的金融控股公司許可證向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，名稱中應(yīng)當(dāng)包含“金融控股”字樣。

值得注意的是，《金控辦法》提高了對違規(guī)行為的處罰金額，人民銀行有關(guān)負責(zé)人表示，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《國務(wù)院關(guān)于貫徹實施〈中華人民共和國行政處罰法〉的通知》的相關(guān)規(guī)定，《金控辦法》提高了對違規(guī)行為的罰款金額。這有利于促進金融控股公司及相關(guān)人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營和從業(yè)理念，營造公平的競爭環(huán)境，維護金融穩(wěn)定，保護公眾利益。